Đòn bẩy vật lý là các loại máy cơ đơn giản được sử dụng nhiều trong đời sống để biến đổi lực tác dụng lên vật theo hướng có lợi cho con người. Trên thị trường forex cũng vậy, đòn bẩy là công cụ được các trader nhắc đến và sử dụng rất nhiều khi thực hiện giao dịch. Vậy đòn bẩy trong forex là gì? Đòn bẩy hoạt động như thế nào? Cách chọn đòn bẩy phù hợp? Cùng tham khảo bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn về đòn bẩy trong forex nhé!
Đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy (leverage) là công cụ giúp nhà đầu tư có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn rất nhiều so với số vốn trader có. Các dạng đòn bẩy thường được biểu hiện và sử dụng trong forex như: 1:50, 1:100, 1:200…
Hiểu đơn giản, trong tài khoản của trader có 100$, muốn thực hiện giao dịch 1000$ trader cần sử dụng đòn bẩy 1:10.
Nói cách khác, đòn bẩy chính là số tiền trader vay từ sàn. Giống như trường hợp trên, trader đã vay sàn 900$ để có thể thực hiện lệnh.
Chính vì vậy, khi sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư cần sử dụng một khoản ký quỹ (hay còn gọi là thế chấp) cho sàn. Khoản ký quỹ hay số tiền ký quỹ tối thiểu bạn cần có trong tài khoản để sử dụng đòn bẩy này chính là margin.
Trong ví dụ trên, 100$ là số tiền ký quỹ, 900$ là đòn bẩy.
| Margin = Khối lượng giao dịch X Tỷ lệ đòn bẩy |
| Giá trị giao dịch | Tỷ lệ đòn bẩy | Margin- tiền ký quỹ |
| 1000$ | 1:10 | 100$ |
| 1000$ | 1:50 | 20$ |
| 1000$ | 1:100 | 10$ |
| 1000$ | 1:200 | 5$ |
Chính vì vậy, đòn bẩy và margin có mối quan hệ rất chặt chẽ với nhau trên thị trường forex, đòn bẩy càng cao thì ký quỹ càng thấp. Và cũng từ số tiền ký quỹ có sẵn mà trader có thể biết được mình nên sử dụng đòn bẩy nào cho hợp lý nhất để thực hiện giao dịch.
Đòn bẩy hoạt động như thế nào trong forex?
Như đã đề cập ở trên, đòn bẩy cho phép trader giao dịch các vị thế lớn với ít vốn giao dịch hơn. Trong đó, lợi nhuận và thua lỗ cho cả giao dịch có và không sử dụng đòn bẩy sẽ được tính toán dựa trên biến động số Pips của từng vị trí giao dịch.
Để làm rõ mức lời lỗ khi áp dụng cách thức hoạt động có sử dụng đòn bẩy và giao dịch không dùng đòn bẩy, hãy cùng làm phép so sánh nhỏ dưới đây.
Giả sử cho 2 trường hợp: Tài khoản của bạn có 4000$. Tỷ lệ đòn bẩy áp dụng là 1:500.
- TH1: Không sử dụng đòn bẩy
Bạn theo dõi biến động giá của sản phẩm tiền tệ và quyết định đặt mua
➡ 2 lots = 200.000 USD (1 lot tiêu chuẩn=100.000 đơn vị) cho cặp tiền tệ EUR/USD. Trong khi đó, số tiền ký quỹ tại sàn là 200.000$. ⇒ Không thể thực hiện lệnh mua (vì tài khoản bạn chỉ có 4000$).
Vì thế, để thực hiện giao dịch bạn chỉ còn cách giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.02 lots = 2000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu là 2000$ ⇒ Cho phép thực hiện giao dịch do tài khoản có thể đáp ứng được.
Giao dịch sẽ xảy ra 2 trường hợp bạn phải đối mặt:
+ Giá tăng và giao dịch của bạn thắng 10 pip, lợi nhuận thu được sẽ là 1.69$ (2000 x 10 x (0.0001/1.1823)= 1.69$) với 1.1823 là tỷ giá EUR/USD lúc đóng lệnh.
+ Giá giảm 20 pip, số tiền thua lỗ bạn mất là 3.38$ (2000 x 20 x (0.0001/1.1820) =3.38$), tỷ giá lúc đóng lệnh là 1.1820.
- TH2: Có sử dụng đòn bẩy
Tương tự như số vốn ban đầu 4000$, số tiền ký quỹ là 2000$ nhưng khi bạn sử dụng đòn bẩy 1:500 thì số tiền bạn có là 1.000.000$ tương đương khối lượng mà bạn có thể giao dịch được lúc này lên đến 10 lots (lớn hơn 500 lần khi giao dịch không đòn bẩy là 0.02 lots)
+ Nếu giá tăng, bạn tg 10 pips, lợi nhuận của lệnh lên đến 846$ (1.000.000 x 10 x (0.0001/1.1823) = 846$.
+ Ngược lại, nếu giá giảm và bạn thua 20 pips, thua lỗ của lệnh là 1692$ (1.000.000 x 20 x (0.0001/1.1820) = 1692$
=> Từ so sánh trên có thể thấy khi sử dụng đòn bẩy 1:500 với số tiền 2000$ khi giá tăng lợi nhuận bạn đạt được lên đến 846$ gấp 500 lần so với giao dịch không sử dụng đòn bẩy là 1.69$ . Song nếu thất bại, thua lỗ bạn phải chịu cũng gấp 500 lần. (1692$ >3.38$)
Từ ví dụ trên, bạn cũng có thể hiểu được phần nào cách thức hoạt động của đòn bẩy. Khi giao dịch có tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận có được sẽ càng lớn mặt khác rủi ro cũng sẽ lớn theo tương ứng. Chính vì thế mà đòn bẩy luôn được các chuyên gia tài chính nhìn nhận là con dao 2 lưỡi trong đầu tư, bởi một mặt mang đến những lợi ích thì vẫn có những nhược điểm đáng lưu ý.
Ưu nhược điểm của đòn bẩy
Ưu điểm
- Tối ưu hoá lợi nhuận trên số vốn nhỏ
Đây là một trong những lợi ích to lớn nhất khi trader sử dụng đòn bẩy. Chỉ với một số vốn nhỏ 50$, 100$ trader cũng có thể giao dịch với khối lượng 1000$, 2000$. Lợi nhuận thu về cho những giao dịch chỉ với số vốn 50$, 100$ nhiều hơn số vốn đầu tư tùy thuộc vào kết quả giao dịch.
- Chi phí thấp
Có nhiều người nghĩ rằng, để đầu tư forex cần một số tiền rất lớn từ 1000$ trở lên. Tuy nhiên, nhờ vào sử dụng đòn bẩy, trader có thể đầu tư giao dịch chỉ với
số vốn rất nhỏ.
Nhược điểm
Giao dịch sử dụng đòn bẩy, nỗi lo lớn nhất của các nhà đầu tư chính là rủi ro cao. Khi bạn dùng đòn bẩy càng cao, lợi nhuận thu về càng nhiều, nhưng rủi ro cũng càng lớn. Vậy nên, các nhà đầu tư hãy cân nhắc đặc điểm này của đòn bẩy khi giao dịch.
Cách chọn đòn bẩy phù hợp nhất
Việc lựa chọn đòn bẩy tuỳ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác nhau bao gồm: kinh nghiệm, sở thích, số vốn, ….
Trên thị trường forex, không có một quy chuẩn nào quy định đòn bẩy cao hay thấp. Tuy nhiên, theo phần lớn trader cho rằng đòn bẩy từ 1:500 trở lên là cao.
- Nếu bạn là một người mới chưa có kinh nghiệm đầu tư, số vốn ít, muốn giao dịch với cảm giác an toàn thì nên sử dụng đòn bẩy từ 1:100 trở xuống.
- Đối với những nhà đầu tư lâu năm, với mục tiêu lợi nhuận cao, thích mạo hiểm, có chiến lược hiệu quả, họ biết cách sử dụng đòn bẩy sao cho hợp lý để tối đa hoá lợi nhuận tốt nhất.
Tóm lại, trước khi lựa chọn đòn bẩy bạn nên cân nhắc các vấn đề cơ bản: Mức vốn, ký quỹ mình đang có; kinh nghiệm giao dịch; khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân; ….
Các sàn Forex uy tín cung cấp tỷ lệ đòn bẩy hấp dẫn
Đa số các broker đều quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là khác nhau, việc chọn nhà môi giới cung cấp mức đòn bẩy cao phù hợp với chiến lược giao dịch sẽ giúp ích cho bạn rất nhiều trong việc tối ưu hóa lợi nhuận. Tham khảo danh sách dưới đây để có cho mình nhà môi giới phù hợp nhé.
| Top sàn uy tín | Đòn bẩy tối đa | Đặc điểm |
 | 1: Không giới hạn | Tài khoản MT4: được sử dụng tỷ lệ này nếu thỏa mãn 3 điều kiện (hoàn thành ít nhất 10 lệnh, hoàn thành khối lượng ít nhất 5 lots, số dư dưới 1,000$) Nếu không chỉ được sử dụng đòn bẩy tối đa là 1:2000Tài khoản MT5: Cung cấp đòn bẩy tối đa là 1:2000 |
 | 1:3000 | Tài khoản Micro, Standard, Zero Spread 1:3000Tài khoản ECN 1:500Tài khoản Cent 1:1000 |
 | 1:2000 | Tài khoản Standard, ECN, ECN Zero 1:2000Tài khoản Cent 1:1000Tài khoản Share 1:10Tài khoản FXTM Pro 1:200 |
 | 1:1000 | Tài khoản Micro: 1:1000 Tài khoản Premium, Zero Spread, Auto là 1:500Tài khoản HFCOPY 1:400 |
 | 1:888 | Tài khoản Micro: Micro, Standard, XM Ultra Low 1:888Tài khoản Share: Không được sử dụng đòn bẩy |
Lời kết
Nhìn chung, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu hiệu giúp trader có thể giao dịch các vị thế lớn với ít vốn giao dịch hơn và khuếch đại lợi nhuận hoặc thua lỗ mà một giao dịch có thể xảy ra. Vì vậy, trước khi sử dụng đòn bẩy việc hiểu rõ về thuật ngữ là vô cùng cần thiết từ đó xác định rõ các yếu tố về nhu cầu, mục tiêu lợi nhuận, mức độ chấp nhận rủi ro có thể chấp nhận được. Hy vọng rằng với những gì mà topsanforex đã chia sẻ, các bạn đã hiểu rõ hơn về đòn bẩy, về cách thức hoạt động của công cụ này trên thị trường ngoại hối. Hãy luôn theo dõi và đón đọc những bài viết bổ ích khác được cung cấp từ chúng tôi. Chúc các bạn thành công trên hành trình giao dịch!
